Кошелек Samourai: Разбирая опасные прецеденты

В среду основатели биткоин-кошелька Samourai Wallet были арестованы и получили обвинения от имени правительства США. Это обвинение может создать опасные прецеденты для сервисов конфиденциальности биткоина.

Если ваше правительство беспокоится о том, чтобы его граждане контролировали свои деньги, самый важный вопрос, который вы должны задать, - это "что, черт возьми, не так с моим правительством"".

- Андреас Антонополус

В прошлую среду основатели Samourai Wallet Кеонн Родригес и Уильям Хилл были арестованы и обвинены в сговоре с целью отмывания денег и сговоре с целью ведения нелицензированного бизнеса по предоставлению денежных услуг в суде Южного округа Нью-Йорка. Обвинительное заключение утверждает, что что кошелек Samourai "способствовал отмыванию более $100 миллионов денег с нелегальных темных веб-рынков".

Определение кошелька, не находящегося под стражей, как бизнеса по оказанию денежных услуг и последующее обвинение его создателей может создать опасные прецеденты для всего биткоин-пространства и может зайти так далеко, что затронет свободу интернета, по сути, поставив под угрозу всех людей, организации и технологии, участвующие в передаче финансовых транзакций без осуществления контроля над средствами.

Может ли кошелек, не находящийся под опекой, быть бизнесом по обслуживанию денег?

Руководство FinCEN на 2019 год о лицах, управляющих, обменивающих или использующих виртуальные валюты, определяет передатчик денег как "лицо, предоставляющее услуги по переводу денег" или "любое другое лицо, занимающееся переводом средств". Как говорится в руководстве, "передатчик инициирует транзакцию, которую он фактически осуществляет".

Далее в руководстве говорится, что "термин "услуги по переводу денег" определяется как прием валюты, денежных средств или других ценностей, заменяющих валюту, от одного лица и

передача валюты, денежных средств или других ценностей, заменяющих валюту, в другое место или другому лицу любым способом".

Будучи кошельком биткоинов, операторы кошелька Samourai не хранят средства пользователей и поэтому технически не могут "принимать" депозиты или "осуществлять" передачу средств, вопреки утверждениям прокуратуры, которая заявила, что "Samourai занимался нелицензированным получением

и передачу денежных средств, включая средства, внесенные в кошелек Самурая агентом правоохранительных органов под прикрытием, находящимся в Южном округе Нью-Йорка".

Однако, с технической точки зрения, агент вводил средства в приложение, работающее локально на его устройстве, без участия операторов Samourai - обстоятельство, которое прокуроры верно подметили в обвинительном заключении, заявив, что "приватные ключи для этих криптовалютных адресов хранятся в индивидуальном мобильном телефоне каждого пользователя", что "эти приватные ключи не передаются сотрудникам Samourai" и что "программное обеспечение Samourai на мобильном телефоне пользователя транслирует транзакцию в блокчейн".

В обвинительном заключении также утверждается, что кошелек Samourai "облегчает транзакции между пользователями Samourai" - утверждение, которое кажется вопиюще неверным на фоне того факта, что транзакции coinjoin вообще не облегчают транзакции между пользователями, а скорее создают общую транзакцию, в которой каждый пользователь тратит свои собственные средства на себя.

В обвинительном заключении также неоднократно утверждается, что Samourai создает "новые адреса", используемые во время транзакций, и что "сервер Samourai отвечает" за трансляцию транзакций - утверждения, которые также технически неверны, поскольку транзакции создаются исключительно на устройстве пользователя, а Samourai транслирует транзакции от имени пользователей, только если пользователи решили транслировать свои транзакции через узел Samourai. Для тех, кто использует свой собственный узел с кошельком Samourai, известный как "Dojo", транзакции транслируются самими пользователями.

По данным поставщика узлов Ronin Dojo, до 85% пользователей Whirlpool используют свои собственные Dojo. Сомнительно, чтобы организованные преступники полагались на узлы, предоставляемые Samourai Wallet, поскольку их операторы могли бы эффективно деанонимизировать транзакции, получив информацию о расширенных публичных ключах пользователей - выбор дизайна, часто критикуемый в архитектуре Samourai Wallet. Примечательно, что в обвинительном заключении вообще не упоминается "Dojo".

Минюст США оспаривает руководство FinCEN

Обвинительное заключение против Самурая, по-видимому, предполагает, что Минюст не считает, что к нему применимы руководящие принципы FinCEN, что отражено в формулировках, используемых для описания услуг Самурая, в которых прокуроры отмечают трансляцию транзакций, работу централизованного сервера и последующее взимание комиссии с предлагаемых услуг:

"Сервер Samourai отвечает за трансляцию транзакций Ricochet в сеть BTC [...] На Whirlpool и Ricochet РОДРИГУЭЗ и ХИЛЛ заработали не менее $4 миллионов в виде комиссионных".

Аргументы Минюста выглядят более соответствующими недавним рекомендации изданные целевой группой по финансовым мероприятиям. FATF, межправительственный орган, созданный "Большой семеркой" в 1989 году для борьбы с отмыванием денег и рисками финансирования терроризма, не является регулирующим органом, однако известно, что рекомендации целевой группы являются основой для разработки нормативных актов по ПОД/ФТ во всем мире.

В рекомендациях, выпущенных в 2021 году, FATF расширяет определение поставщиков услуг виртуальных активов как "децентрализованных бирж или платформ", которые "имеют центральную сторону с определенной степенью участия или контроля", например, разрабатывают "пользовательские интерфейсы для учетных записей, имеющих административный "ключ"" или "собирают комиссионные".

По логике FATF, развитие любого лица, организации или технологии, взаимодействующей с финансовыми операциями, может потребовать получения лицензии на ведение бизнеса в сфере денежных услуг. Примечательно, что новый пакет мер по борьбе с отмыванием денег, принятый Европейским парламентом на прошлой неделе и направленный на обновление действующих правил по борьбе с отмыванием денег в соответствии с рекомендациями ФАТФ, специально исключает услуги по самообслуживанию.

Аналогичные попытки обойти рекомендации FinCEN в настоящее время предпринимаются в рамках дела Tornado Cash. На сайте оппозиция Прокуроры утверждают, что определение перевода денег "не требует, чтобы передающий деньги имел "контроль" над переводимыми средствами", подчеркивая, что раздел 1960 Кодекса США, кодификации постоянных федеральных законов, распространяет определение перевода денег на "перевод средств от имени общественности любыми и всеми средствами".

Согласно интерпретации Министерства юстиции, AT&T должна получить лицензию на оказание денежных услуг, чтобы предоставить клиентам доступ к своему PayPal, интернет-провайдер должен получить лицензию на оказание денежных услуг, чтобы предоставить пользователям доступ к услугам онлайн-банкинга, почтальон должен получить лицензию на оказание денежных услуг, чтобы доставлять наличные по почте, бакалейщик должен получить лицензию на оказание денежных услуг, чтобы выдавать сдачу, а Telegram, WhatsApp, Signal и X (бывший Twitter) должны получить лицензию на оказание денежных услуг, если пользователи используют платформу для обмена PSBT или счетами-молниями - впоследствии считается, что все эти услуги требуют полной проверки на знание своего клиента.

Может ли сеть Биткойн пройти проверку на подлинность?

Обвинительное заключение пронеслось по экосистеме биткоина, оставив в неопределенности всех, кто участвует в трансляции биткоин-транзакций, включая майнеров и операторов узлов. С тех пор кошелек Lightning, не подлежащий хранению, Phoenix объявил приостанавливает свою деятельность в США. Биткойн-кошелек Wasabi Wallet, ориентированный на конфиденциальность, приостановил свою работу в США. запрещенные пользователи США от доступа к своим услугам и программному обеспечению.

Читая обвинительное заключение, кажется, что все, что мы знали о нормативных аспектах передачи денег, было применено неправильно, поскольку обвинительное заключение, похоже, заходит так далеко, что пытается криминализировать саморасходы. Как говорится в обвинительном заключении, самостоятельные траты, как это видно на примере коинджоинов и Ricochet Самурая, "еще больше скрывают право собственности на средства". Но любой биткойн-кошелек позволяет пользователям генерировать самостоятельные траты и, по сути, обходить механизмы наблюдения и цензуры блокчейна, что еще больше запутывает нормативную базу.

Основы для внедрения KYC в сеть Биткойн были изучены еще в 2016 году с MIT ChainAnchor Проект, в рамках которого изучалось внедрение в блокчейн идентификаторов и групп разрешений, не позволяющих незарегистрированным пользователям майнить транзакции в блоках.

С ростом централизации майнеров, где хранится около 47% вознаграждений за добычу хешрейта. одним хранителемВ связи с тем, что пулы AntPool, F2Pool, Binance Pool, Braiins, btcom, SECPOOL и Poolin планируют провести KYC сети Биткойн, планы не кажутся слишком далекими. В 2023 году F2Pool уже начал цензурирование сделок в соответствии с санкционным списком OFAC.

После предъявления обвинений основателям "Самурая" ФБР выпустил PSA в отношении компаний, предоставляющих услуги по переводу денег в криптовалюту, предупреждая общественность о необходимости избегать услуг, которые не требуют знания информации о клиенте.

Если будет принято решение о классификации услуг, не связанных с лишением свободы, как передачи денег, двери могут быть открыты для проверки KYC любого сервиса, работающего с протоколами связи, от Nostr до точек доступа WiFi и телекоммуникационных провайдеров. Если довести дело до абсурда, можно даже утверждать, что регистрация KYC требуется для пользования автодорогами или покупки портфелей.

Планы по созданию KYC в интернете появились еще в 2014 году, когда правительство США попыталось ввести "водительские права для интернета", аналогично планируемому внедрению цифровых идентификаторов по всему миру.

Следует отметить, что обращение с основателями Samourai, которые в настоящее время отбывают предварительное заключение, не идет ни в какое сравнение с тем, как рассматриваются обвинения в финансовых преступлениях по всему миру. С 2000 года традиционные финансовые институты, такие как UBS, JP Morgan и Bank of America, были оштрафованы на сумму более $380 млрд.. Аргумент о том, что традиционные банки используются в основном для юридических операций, можно применить и к кошельку Samourai Wallet, поскольку в обвинительном заключении как сообщается, утверждает только о передаче незаконных средств в размере 3,6% от общего объема транзакций Samourai, оставляя 96,4% законного использования.

Дело Самурая было передано судье Ричарду М. Берману, который ранее председательствовал на процессе по делу Джеффри Эпштейна. В 2005 году Берман править что выборочные полицейские досмотры сумок пассажиров в нью-йоркском метро не нарушают конституцию США. 

Это гостевой пост L0la L33tz. Высказанные мнения являются исключительно их собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc или Bitcoin Magazine.